Keldai akaun merujuk kepada seseorang yang membenarkan akaun bank-nya digunakan oleh pihak lain untuk memindahkan wang yang terlibat dalam jenayah seperti penipuan, pengubahan wang haram, atau pembiayaan aktiviti haram. Dalam kebanyakan kes, individu yang menjadi keldai akaun mungkin tidak menyedari bahawa mereka terlibat dalam kegiatan haram kerana mereka sering ditipu atau dijanjikan ganjaran kewangan.
Bagaimana Keldai Akaun Direkrut?
Penjenayah yang terlibat dalam jenayah kewangan menggunakan pelbagai cara untuk merekrut keldai akaun. Antara kaedah yang biasa digunakan termasuk:
1. Tawaran Pekerjaan Palsu: Penjenayah mungkin menawarkan pekerjaan yang kelihatan sah di media sosial atau melalui e-mel, di mana ‘majikan’ meminta calon pekerja untuk menggunakan akaun bank mereka bagi menerima bayaran atau komisen.
2. Skim Pelaburan Palsu: Tawaran pelaburan dengan pulangan lumayan yang memerlukan individu berkongsi maklumat akaun bank mereka atau memindahkan dana kepada pihak ketiga.
3. Cinta Palsu atau Penipuan Romantis: Penipuan jenis ini melibatkan individu yang ditipu melalui hubungan cinta palsu di stage dalam talian. Setelah kepercayaan terjalin, mereka diminta untuk menerima dan memindahkan sejumlah wang, tanpa menyedari ia adalah wang haram.
4. Penipuan Derma atau Amal: Penjenayah juga menyamar sebagai organisasi amal yang memerlukan bantuan untuk memindahkan wang kepada penerima derma, namun sebenarnya wang itu terlibat dalam jenayah.
